成都美譽集團(tuán)
新春大紅包
紅包當(dāng)現(xiàn)金花
恭喜您!
抽到成都美譽集團(tuán)
發(fā)出的大紅包
這政策已經(jīng)實行了十年有余了，你會不會倒吸一口涼氣？
你可能會覺得10多年也沒聽說出什么大事兒，這個真出個很沒效力。
以前不查，不代表沒有數(shù)據(jù)啊，人家隨時想查你還不是輕輕松松~
不賣關(guān)子，今天要說的是中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》。
瞅見沒？又是“大額”又是“可疑”的…這不是稅局天天找的目標(biāo)對象嗎？
那么，什么算“大額”？什么算“可疑”？
一、大額支付
“小麗啊，你去準(zhǔn)備20萬現(xiàn)金，等下我要和何總簽約，需要支付定金…”
“20萬？現(xiàn)金？老板，咱們還是轉(zhuǎn)賬吧……現(xiàn)金交易會被查”
沒錯，按照規(guī)定，金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付，都屬于大額支付。
“小麗啊，給何總賬戶轉(zhuǎn)100萬，上次的項目做完了，人家要錢呢…”
“老板，咱這100萬能不能分幾次轉(zhuǎn)?。俊?/p>
“為什么要分幾次？這顯得我們公司多小家子氣…一次轉(zhuǎn)過去！”
“一次轉(zhuǎn)賬100萬會被查…還是轉(zhuǎn)何總個人賬戶…”
法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付，也屬于大額支付。
此外，個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，同樣是大額支付。
“現(xiàn)在沒有幾千萬的都做不成事兒，一百萬就大額了？？？”
“再說我們的業(yè)務(wù)往來正常，這有什么好怕的？”
那么，會計小麗的擔(dān)心是不是多余的呢？正常的交易會被影響嗎？
其實，銀行對“大額支付”是一個統(tǒng)計和報告，對“可疑交易”才是檢查重點。
二、可疑交易
如果你涉及以下幾種情形，那就要小心了…
（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。這是想干嘛？是不是準(zhǔn)備攜款潛逃到國外?。?/p>
（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符。你一個賣日用百貨的小公司，動不動就幾百萬上千萬的流水，不是洗錢是干啥？
（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符。你做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬，再往影視娛樂公司轉(zhuǎn)，這合適嗎？
（4）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。你今天給何總轉(zhuǎn)100萬，明天又給他轉(zhuǎn)200萬，過了兩天他給你轉(zhuǎn)了500萬，你說這能不引起別人的注意嗎？
（5）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。這個公司都廢了好久了，前段時間突然復(fù)活，而且沒什么業(yè)務(wù)，卻有大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)入，你是中彩票了？還是參與了啥見不得人的勾當(dāng)？
（6）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；或個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。老用現(xiàn)金交易這肯定會被查的，看過電視劇里販毒的、走私的嗎？都是一箱一箱的現(xiàn)金啊…
（7）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。沒事兒就去銀行開戶，各個銀行恨不得都有你的戶頭，一旦有大額交易了又怕查，轉(zhuǎn)了錢趕緊銷戶，這樣不被懷疑才怪…
三、友情提醒
各位老板、會計，正常交易要小心轉(zhuǎn)賬問題，不是說咱們的戶頭有多少錢沒多少錢，而是現(xiàn)在稅局和銀行信息同步，有時候銀行不一定有興趣查你，但稅局可能很關(guān)心貴公司最近的收入與支出呀…
日期：2022-02-24
總結(jié)過往工作經(jīng)驗，探討2022年的工作戰(zhàn)略布局，展望未來行業(yè)的發(fā)展趨勢，2022年2月19日，美譽集團(tuán)隆重舉行了2022年啟動大會。Copyright 2005-2019 成都美譽企業(yè)管理咨詢集團(tuán)有限公司版權(quán)所有 蜀ICP備12001945號-1
美譽工商代辦
不成功全額退款
